齊魯網(wǎng)威海6月6日訊（記者 肖夢(mèng)凡 通訊員 吳梵）為積極響應(yīng)國(guó)家推動(dòng)“互聯(lián)網(wǎng)+電子政務(wù)”的政策引導(dǎo)，促進(jìn)財(cái)政投資評(píng)審管理工作規(guī)范化、科學(xué)化、信息化，進(jìn)而推動(dòng)財(cái)政投資評(píng)審業(yè)務(wù)的健康、可持續(xù)發(fā)展，高區(qū)財(cái)政投資評(píng)審辦公室與專業(yè)軟件公司開展合作，共同研究開發(fā)“財(cái)政投資評(píng)審管理信息系統(tǒng)” 。目前，該系統(tǒng)已順利通過上線試運(yùn)行，即將在全區(qū)評(píng)審系統(tǒng)中正式推廣。

評(píng)審管理信息系統(tǒng)以任務(wù)為驅(qū)動(dòng)、以制度為依托，通過科學(xué)的任務(wù)流程設(shè)計(jì)，全面涵蓋項(xiàng)目預(yù)算評(píng)審、合同管理、變更控制、結(jié)算評(píng)審等各項(xiàng)職能，把評(píng)審任務(wù)、評(píng)審環(huán)節(jié)、經(jīng)辦人、審價(jià)中介、文檔資料等有機(jī)地協(xié)同在一起，實(shí)現(xiàn)了評(píng)審流程化、職責(zé)明晰化、資料準(zhǔn)確化以及項(xiàng)目的可追溯性管理。同時(shí)，系統(tǒng)提供了一系列查詢手段及指標(biāo)分析方法，對(duì)項(xiàng)目評(píng)審結(jié)果進(jìn)行統(tǒng)一分析歸檔，為后續(xù)評(píng)審提供了有效的參照手段，對(duì)評(píng)審機(jī)構(gòu)內(nèi)部知識(shí)庫的建立提供了強(qiáng)有力的支持。

在金融機(jī)構(gòu)但凡是遇到有IT有關(guān)的事情，時(shí)常會(huì)見到以下幾個(gè)有意思的場(chǎng)景：

基金經(jīng)理：小明，我這有幾個(gè)模擬組合，你幫我整個(gè)模擬組合平臺(tái)，不用太復(fù)雜，照著那個(gè)xx做就可以了，下周一給我??；

投資總監(jiān)：小明，我看到bloomberg、wind有個(gè)功能挺好的，就是與我的需求有點(diǎn)不太一樣，我想這樣改一下…………，這個(gè)挺好的吧？沒問題的話這周搞定，下周我們爭(zhēng)取在投研會(huì)議上正式用起來；

風(fēng)控總監(jiān)：小明，你看現(xiàn)在投委會(huì)加強(qiáng)了對(duì)組合的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，我們能不能這樣做，在滿足某些因子暴露的情況下，就不允許基金經(jīng)理交易，必須強(qiáng)制調(diào)整；

交易總監(jiān)：小明，你能不能幫我整個(gè)功能，我想在O32里面加個(gè)功能，這個(gè)場(chǎng)景下需要做……..操作，達(dá)到……..條件下能提示；

CEO：小明，我看人家xx公司（某超級(jí)大平臺(tái)）有個(gè)管理功能挺好的，能同時(shí)看到投資、交易、運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)……..，我覺得這個(gè)挺好的，便于我們進(jìn)一步精細(xì)化管理，你帶上xx，就你們幾人，花2周時(shí)間弄弄，下次董事會(huì)我要用；

市場(chǎng)總監(jiān)：小明，我們最近整了幾單MOM、FOF，資金方要求能及時(shí)看到投資經(jīng)理的交易、持倉、績(jī)效，你趕緊弄一下，從O32里面把數(shù)抓出來算一下，產(chǎn)品合同這幾天就要簽了，趕緊弄好了給我；

某公司大佬：小明，最近AI挺火的，你去研究下，看能不能在我們的系統(tǒng)里面用到。

問題：請(qǐng)你說出圖中誰是小明？

小明很郁悶，酒后三巡道之“這活真做不來啊”，客觀來說這確實(shí)不是小明憑一己之力、一朝一夕能完成的工作，但這恰恰就是我們資產(chǎn)管理行業(yè)信息技術(shù)部門同事們?nèi)粘ｋS處可見的案例，唯一不同的只是程度差異。

在資產(chǎn)行業(yè)現(xiàn)狀和資源稟賦條件下，滿足以上要求絕非易事，而且容易產(chǎn)生一系列內(nèi)部矛盾，投研、交易線覺得IT不干活，市場(chǎng)部覺得我好不容易才拉來的客戶必須得服務(wù)好，IT覺得you can you up，管理層充當(dāng)和事佬，最后很可能大家不了了之就過去了，這恐怕也是不少資管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀。

回到主題，從整體角度而言，我們?cè)谫Y產(chǎn)公司所碰到的業(yè)務(wù)系統(tǒng)大致可以分為如下幾類：

投資類（重點(diǎn)）：

主流是恒生O32，占據(jù)市場(chǎng)絕對(duì)主流的位置，貴、體驗(yàn)一般，但穩(wěn)定可靠，服務(wù)良好，是恒生1.0業(yè)務(wù)的核心，曾經(jīng)貢獻(xiàn)了恒生較大占比的營(yíng)收，也是資產(chǎn)管理公司內(nèi)控中必不可少的環(huán)節(jié)；迅投，便宜，快，功能簡(jiǎn)單，借一輪牛市沖起來，年輕，后續(xù)具備一定發(fā)展空間；a8、根網(wǎng)、銘創(chuàng)等，市場(chǎng)份額有限，價(jià)格便宜，功能簡(jiǎn)單，更多表現(xiàn)為券商發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的工具。

營(yíng)銷類：

CRM、電子商務(wù)、直銷、代銷等

運(yùn)營(yíng)類

恒生估值、贏時(shí)勝金手指、TA、以及一系列為提升內(nèi)部工作效率、精度的輔助應(yīng)用行

政綜合類

OA、財(cái)務(wù)、官網(wǎng)等

研究類

投研平臺(tái)、數(shù)據(jù)中心、barra、天軟等

資訊類bloomberg、wind、聚源、財(cái)匯、qb等

對(duì)于前臺(tái)部門而言，重點(diǎn)在投資與研究，以及兩者的結(jié)合，小明碰到的問題大多是在兩者交叉區(qū)域內(nèi)，而這點(diǎn)恰恰是業(yè)內(nèi)最為薄弱的一點(diǎn)，從個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)來解讀，原因大致分為以下幾類：

系統(tǒng)碎片化

交易軟件供應(yīng)商只管下單、交易執(zhí)行；資訊類公司涉及不了交易；投研平臺(tái)核心只涉及了研報(bào)的搜集整理；基金公司數(shù)據(jù)中心建設(shè)所依賴的供應(yīng)商還處于初級(jí)的業(yè)務(wù)階段；迄今為止還沒有聽說哪家在嘗試建立一體化的投研平臺(tái)

復(fù)合型人才的缺乏

前臺(tái)的投研信息系統(tǒng)建設(shè)需要IT研發(fā)技能、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)知識(shí)、IT產(chǎn)品經(jīng)理技能這三個(gè)方面都具備一定水準(zhǔn)的人，但往往市面上為數(shù)不多的復(fù)合型人才會(huì)由于薪酬、社會(huì)地位、工作光鮮亮麗程度更愿意做投研而不是投研信息系統(tǒng)建設(shè)，要么跳槽到投研崗，要么在尋找跳槽的機(jī)會(huì)，實(shí)際從事投研系統(tǒng)建設(shè)的復(fù)合型人才少之又少

研發(fā)團(tuán)隊(duì)人力資源不足

互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域百花齊放的現(xiàn)象在金融IT這個(gè)領(lǐng)域內(nèi)并沒有體現(xiàn)，換言之，這個(gè)細(xì)分領(lǐng)域內(nèi)并沒有大量資本流入，導(dǎo)致這個(gè)角色的待遇相對(duì)投研偏弱，但又由于身處資產(chǎn)管理行業(yè)，整體相對(duì)非資產(chǎn)管理行業(yè)的IT而言還算有一定優(yōu)勢(shì)，性價(jià)比較高，但職業(yè)上升通道非常有限。事實(shí)上很多中小型機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)部門總監(jiān)的待遇也非常一般，相對(duì)互聯(lián)網(wǎng)公司而言，幾乎沒有什么大的發(fā)展機(jī)遇，所以也就不難理解優(yōu)秀研發(fā)人員為什么很難在這個(gè)細(xì)分領(lǐng)域內(nèi)待得長(zhǎng)、招得來，這樣的人恐怕更愿意去搏個(gè)夢(mèng)想

管理層的認(rèn)知不足

國(guó)內(nèi)的基金公司現(xiàn)在約120家上下，成立3年內(nèi)的新基金公司、5年內(nèi)的次新基金公司絕大多數(shù)會(huì)有生存危機(jī)的困擾(個(gè)別除外)，大多數(shù)還沒有太多實(shí)力來重視，排名靠前的幾家基金公司相對(duì)情況好很多，有的基金公司IT研發(fā)人員已經(jīng)超過200人，但即使是這些對(duì)IT較為重視的基金公司，大多也還是以相對(duì)傳統(tǒng)的思路來進(jìn)行相關(guān)建設(shè)，并沒有作為核心生產(chǎn)力來發(fā)展，不管口號(hào)怎么喊，事實(shí)上更多是成本部門的角色。對(duì)業(yè)務(wù)了解有限、無法深入業(yè)務(wù)、無法深入?yún)⑴c需求討論、被動(dòng)接收需求更是常見的情況。資產(chǎn)管理公司的信息技術(shù)部門真的只能作為成本部門嗎？如何回答取決于管理層的視野、膽識(shí)、知識(shí)結(jié)構(gòu)、有沒有找到合適的帶頭人、是否有相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)模式、是否有相應(yīng)的盈利模式

如何解開小明面臨的困境？資產(chǎn)管理公司自己搞定“投研一體化”系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)該是上佳的選擇，路雖難走，但帶來的是高效的需求反饋效率、系統(tǒng)的不再割離、過去無法實(shí)現(xiàn)的需求變成可能，當(dāng)然了，各家都可以做一定的裁剪，選擇適合自己的道路。但不論如何裁剪，“投研一體化”的落地離不開建立一個(gè)有力的技術(shù)團(tuán)隊(duì)，沒有長(zhǎng)時(shí)間的團(tuán)隊(duì)積累，解決這些問題無從談起。

從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)而言，對(duì)于資產(chǎn)管理行業(yè)的IT團(tuán)隊(duì)，視人員規(guī)?？梢源笾路譃橐韵氯齻€(gè)階段：

小型團(tuán)隊(duì)（15人及以下）

這種規(guī)模的團(tuán)隊(duì)就不要有什么正式研發(fā)了，老老實(shí)實(shí)找靠譜的供應(yīng)商、管控好、保證運(yùn)營(yíng)不出問題就燒高香了，同時(shí)給公司明確的預(yù)期，團(tuán)隊(duì)的能力只能保證正常運(yùn)維；如果有擴(kuò)大的計(jì)劃，建議從小處著手，結(jié)合公司的實(shí)際業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營(yíng)情況找準(zhǔn)核心要點(diǎn)，集中精力在一點(diǎn)上，同時(shí)進(jìn)行較嚴(yán)格的管控、引入適合的研發(fā)人員。leader在過去小規(guī)模團(tuán)隊(duì)中所熟悉的管理模式需要與時(shí)俱進(jìn)，在這個(gè)階段不時(shí)的需要leader深度參與，甚至是階段性的事必躬親，步步為營(yíng)，穩(wěn)扎穩(wěn)打，這一步能做得扎實(shí)才有未來，否則是大患

中型團(tuán)隊(duì)(15-60人)

有這個(gè)規(guī)模技術(shù)團(tuán)隊(duì)的公司往往已經(jīng)不是太小的公司，甚至已經(jīng)處于中游，大多已經(jīng)有明確的研發(fā)、運(yùn)營(yíng)分離，針對(duì)研發(fā)方面大多已經(jīng)有1個(gè)或多個(gè)研發(fā)重點(diǎn)，leader需要進(jìn)一步升級(jí)，形成攻守兼?zhèn)涞乃悸?；守，意味著要有更多的流程、?yīng)對(duì)方案、查錯(cuò)機(jī)制；攻，意味著研發(fā)上結(jié)合公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況制定相應(yīng)的系統(tǒng)研發(fā)計(jì)劃，什么是短期戰(zhàn)術(shù)性的、什么是長(zhǎng)期戰(zhàn)略性的要有明確區(qū)分，不同階段兩者之間的轉(zhuǎn)化也要有相對(duì)明確的設(shè)想；建立合理完善的研發(fā)團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)中應(yīng)該具備視野開闊的帶路人、給力的中堅(jiān)力量，勇猛的新人；建立良好的團(tuán)隊(duì)氛圍，合理的薪酬制度、合理的晉升機(jī)制、充分的溝通途徑、明確的用人標(biāo)準(zhǔn)、鮮明的團(tuán)隊(duì)風(fēng)格都是必備項(xiàng)

大型團(tuán)隊(duì)（60-300人）

無疑只有行業(yè)前列的公司才有這樣的規(guī)模，公司已經(jīng)具備非常好的基礎(chǔ)，有穩(wěn)定的現(xiàn)金流、資產(chǎn)管理規(guī)模、營(yíng)收，這樣規(guī)模公司的研發(fā)團(tuán)隊(duì)往往人力資源水準(zhǔn)已經(jīng)高出中小型公司不少，中型團(tuán)隊(duì)可能有個(gè)別視野開闊的帶頭人足矣，但大型團(tuán)隊(duì)必須有常備的產(chǎn)品經(jīng)理小組或規(guī)劃設(shè)計(jì)小組（可能會(huì)是不同的稱謂，但核心定位一致），這個(gè)小組需要保持對(duì)公司核心業(yè)務(wù)、對(duì)市場(chǎng)、對(duì)同業(yè)、對(duì)金融IT業(yè)界、對(duì)供應(yīng)商、對(duì)新的科技有足夠的了解，這個(gè)小組將是整個(gè)團(tuán)隊(duì)的中樞，圍繞著公司經(jīng)營(yíng)制定團(tuán)隊(duì)未來所有的戰(zhàn)略發(fā)展計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)劃、應(yīng)用規(guī)劃、人員規(guī)劃，以及與之相匹配的作戰(zhàn)計(jì)劃。對(duì)研發(fā)的開展應(yīng)該有明確的制度、流程、工具支撐，不應(yīng)該出現(xiàn)有明顯落后于研發(fā)計(jì)劃的項(xiàng)目，也不應(yīng)該有明顯失敗的項(xiàng)目，更不應(yīng)該有明確的決策失誤

不管處于何種階段，如果有自主研發(fā)的愿景，要想清楚團(tuán)隊(duì)目標(biāo)、能力、公司賦予的資源，三者不匹配的情況下場(chǎng)基本都不會(huì)好

就目前行業(yè)里的大量同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)而言，想辦法拉開差異應(yīng)該是最直接的想法，如何拉開？通過“投研一體化”建設(shè)提高鏈條上各個(gè)環(huán)節(jié)的體驗(yàn)應(yīng)該是個(gè)值得嘗試的選擇，把外部客戶也作為鏈條的一部分納入服務(wù)范圍，從而演變出新的業(yè)態(tài)也不是不可能。

就資管行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢(shì)而言，作者聽到太多同事都提到，最近不好做，問問為什么不好做？回答大多都是“政策風(fēng)險(xiǎn)太大”、“負(fù)基差”、“市場(chǎng)風(fēng)格變化太大”、等等，作者此時(shí)最想說的是，掌握自己能掌握的、多在自己能掌握的地方下功夫，求變就得花心思、花功夫，想盡一切辦法嘗試。

作者介紹：晨歡，在大型基金公司有多年的投資管理經(jīng)驗(yàn)，也曾在金融IT公司做過管理層，具備豐富的投資管理結(jié)合IT系統(tǒng)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。