據(jù)商務(wù)部網(wǎng)站30日消息，商務(wù)部發(fā)布關(guān)于《關(guān)于修改<外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法>的決定(征求意見稿)》公開征求意見的通知。

通知全文如下：

商務(wù)部關(guān)于《關(guān)于修改<外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法>的決定(征求意見稿)》公開征求意見的通知

商務(wù)部研究起草了《關(guān)于修改<外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法>的決定(征求意見稿)》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可以通過以下途徑提出意見：

1.登陸中國政府法制信息網(wǎng)(網(wǎng)址：http://chinalaw.gov)，進(jìn)入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見；

2. 登陸商務(wù)部網(wǎng)站(網(wǎng)址：http://mofcom.gov)進(jìn)入“征求意見”點擊“《關(guān)于修改<外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法>的決定(征求意見稿)》”提出意見；

3. 電子郵件：investmentlaw@mofcom.gov；

4. 傳真：010-65198905；

5. 信函：北京市東長安街2號商務(wù)部條約法律司，郵編：100731。

請在電子郵件主題、傳真首頁和信封上注明“《戰(zhàn)投辦法》公開征求意見”。

意見反饋截至日期為2018年8月29日。

商務(wù)部

2018年7月30日

關(guān)于修改《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》的決定

(征求意見稿)

為深入貫徹落實黨的十九大精神，以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，在新形勢下深化外商投資管理體制改革，拓寬利用外資渠道，促進(jìn)我國證券市場健康發(fā)展，商務(wù)部決定，對《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》(商務(wù)部、證監(jiān)會、稅務(wù)總局、工商總局、外匯局令2005年第28號)作出如下修改：

一、將第一條修改為：“為推動新一輪高水平對外開放，引進(jìn)境外資金和管理經(jīng)驗，改善上市公司治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范外國的公司、企業(yè)和其它經(jīng)濟組織或自然人(以下簡稱外國投資者)對A股上市公司(以下簡稱上市公司)的戰(zhàn)略投資行為，維護證券市場秩序，保護上市公司和股東的合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)外商投資、上市公司監(jiān)管的法律法規(guī)，制定本辦法?！?/p>

二、將第二條修改為：“本辦法適用于外國投資者通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓、上市公司定向發(fā)行新股(包括非公開發(fā)行股票募集資金和發(fā)行股份購買資產(chǎn))、要約收購以及國家法律法規(guī)規(guī)定的其它方式取得并持有一定時期上市公司A股股份的行為(以下簡稱戰(zhàn)略投資)?！?/p>

三、將第三條修改為：“不涉及國家規(guī)定實施準(zhǔn)入特別管理措施的戰(zhàn)略投資，由《外商投資企業(yè)設(shè)立及變更備案管理暫行辦法》(以下簡稱《備案辦法》)規(guī)定的備案機構(gòu)負(fù)責(zé)備案和管理。

涉及國家規(guī)定實施準(zhǔn)入特別管理措施的戰(zhàn)略投資，由中華人民共和國商務(wù)部或省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團商務(wù)主管部門(以下簡稱省級商務(wù)主管部門)按照國務(wù)院規(guī)定的權(quán)限負(fù)責(zé)審批和管理。其中，限額以下的戰(zhàn)略投資，由省級商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)審批和管理。

戰(zhàn)略投資通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓、上市公司定向發(fā)行新股實施的，上述限額按定向發(fā)行合同或股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議約定的收購金額計；通過要約收購實施的，按可能發(fā)生的最高金額計。戰(zhàn)略投資同時通過上述多種投資方式實施的，合并計算?！?/p>

四、將第四條第一款第(三)項中的“鼓勵”修改為“開展”；將該款第(四)項中的“不得造成中國境內(nèi)相關(guān)產(chǎn)品市場過度集中、排除或限制競爭?！毙薷臑椤安坏门懦?、限制競爭；”增加一項，作為該款第(五)項：“(五)對外國投資者投資上市公司的持股比例、程序、條件等另有規(guī)定的，從其規(guī)定；屬法律法規(guī)禁止外商投資的領(lǐng)域，投資者不得對上述領(lǐng)域的上市公司進(jìn)行投資。”

五、刪除第五條。

六、將第六條第一款中的“投資者”修改為“外國投資者”；將該款第(一)項“外國法人或其他組織”修改為“外國公司、企業(yè)或其他經(jīng)濟組織”，最后增加“有健全的治理結(jié)構(gòu)和良好的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范；”(即將第一款(三)項內(nèi)容并入該款)和“外國自然人具備相應(yīng)的風(fēng)險識別和承擔(dān)能力；”；將該款第(二)項修改為：“外國投資者實有資產(chǎn)總額不低于5000萬美元或管理的實有資產(chǎn)總額不低于3億美元；或其實際控制人的實有資產(chǎn)總額不低于5000萬美元或管理的實有資產(chǎn)總額不低于3億美元；

其中，外國投資者成為上市公司控股股東的，實有資產(chǎn)總額不低于1億美元或管理的實有資產(chǎn)總額不低于5億美元；或其實際控制人實有資產(chǎn)總額不低于1億美元或管理的實有資產(chǎn)總額不低于5億美元；”

將該款第(四)項修改為：“外國投資者及其實際控制人近3年內(nèi)未受到境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰；成立未滿3年的，自成立之日起計；外國投資者為外國自然人的，還應(yīng)提供近3年內(nèi)無犯罪記錄證明?！?，作為該款第(三)項。

七、增加一條，作為第六條：“ 外國投資者以其持有的境外公司股權(quán)，或外國投資者以其增發(fā)的股份作為支付手段戰(zhàn)略投資上市公司的，還應(yīng)符合以下條件：

(一)境外公司合法設(shè)立并且注冊地具有完善的公司法律制度，且境外公司及其管理層最近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)重大處罰；

(二)外國投資者合法持有境外公司股份并依法可轉(zhuǎn)讓；

(三)符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定?！?/p>

八、將第七條第一款修改為：“戰(zhàn)略投資涉及國家規(guī)定實施準(zhǔn)入特別管理措施并通過上市公司定向發(fā)行方式實施的，按以下程序辦理：”；將該款第(一)(二)(三)項中的“投資者”修改為“外國投資者”；將該款第(四)項中的“十二”修改為“十六”，“商務(wù)部”修改為“所在地商務(wù)主管部門”；刪除該款第(五)、(六)項。

增加一款，作為該條第二款：“經(jīng)商務(wù)主管部門批準(zhǔn)出具原則批復(fù)，并完成定向發(fā)行后，上市公司向商務(wù)主管部門申請核發(fā)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書?！?/p>

九、將第八條第一款修改為：“戰(zhàn)略投資涉及國家規(guī)定實施準(zhǔn)入特別管理措施并通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式實施的，按以下程序辦理：”；將該款第(一)項修改為：“上市公司按法律法規(guī)和公司章程規(guī)定履行有關(guān)內(nèi)部程序；”；刪除該款第(二)項；將該款第(三)項中的“投資者”修改為“外國投資者”；將該款第(四)項中的“十二”修改為“十六”，“商務(wù)部”修改為“上市公司所在地商務(wù)主管部門”；刪除該款第(五)、(六)項。

增加一款，作為該條第二款：“商務(wù)主管部門就外國投資者實施戰(zhàn)略投資作出原則批復(fù)后，外國投資者按照有關(guān)規(guī)定辦理協(xié)議轉(zhuǎn)讓手續(xù)；協(xié)議轉(zhuǎn)讓完成后，上市公司向商務(wù)主管部門申請核發(fā)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書?！?/p>

十、增加一條，作為第七條：“外國投資者通過戰(zhàn)略投資方式取得的上市公司A股股份12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，《證券法》和中國證監(jiān)會、證券交易所對股份限售期有其他規(guī)定的，從其規(guī)定?！?/p>

十一、增加一條，作為第八條：“外國投資者戰(zhàn)略投資，涉及國有企業(yè)及國有控股上市公司境外投資或上市公司國有股權(quán)變動的，應(yīng)遵守國有資產(chǎn)管理的相關(guān)規(guī)定。”

十二、將第九條修改為：“戰(zhàn)略投資不涉及國家規(guī)定實施準(zhǔn)入特別管理措施的，上市公司應(yīng)于證券登記結(jié)算機構(gòu)證券登記后30日內(nèi)，按照《備案辦法》相關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù)?！?/p>

十三、將第十條修改為：“外國投資者對上市公司實施戰(zhàn)略投資，應(yīng)按《證券法》和中國證監(jiān)會、證券交易所的相關(guān)規(guī)定履行信息披露及其它法定義務(wù)?！?/p>

十四、將第十一條修改為：“外國投資者對其已持有股份的上市公司繼續(xù)通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓、上市公司定向發(fā)行新股、要約收購等方式進(jìn)行投資，在外國投資者持股比例變化累積超過5%以及控股或相對控股地位發(fā)生變化時，應(yīng)依據(jù)本辦法第三條規(guī)定履行備案或?qū)徟掷m(xù)?！?/p>

十五、將第十二條第一款修改為：“戰(zhàn)略投資涉及國家規(guī)定實施準(zhǔn)入特別管理措施的，上市公司或外國投資者應(yīng)向商務(wù)主管部門報送以下文件：”；將該款第(三)項修改為“定向發(fā)行合同、股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議或要約收購報告書摘要”；增加一項，作為第(四)項：“戰(zhàn)略投資涉及的上市公司股東大會、董事會決議；”；將第(四)項修改為：“保薦機構(gòu)意見書(上市公司定向發(fā)行)、財務(wù)顧問報告或法律意見書；”；增加一項，作為第(六)項：“如屬于第六條規(guī)定的投資方式，應(yīng)提交商務(wù)主管部門頒發(fā)的《企業(yè)境外投資證書》及相關(guān)外匯登記證明材料；境內(nèi)公司或其股東還應(yīng)聘請在中國注冊登記的中介機構(gòu)擔(dān)任顧問，就并購申請文件的真實性、境外公司財務(wù)狀況以及并購是否符合第六條相關(guān)規(guī)定做盡職調(diào)查，提交顧問報告；將第(五)項修改為：“外國投資者持續(xù)持股的承諾函；如外國投資者不符合本辦法第五條所列條件，其實際控制人持續(xù)持股的承諾函；”；將第(六)項修改為：“外國投資者及其實際控制人近3年內(nèi)未受到境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)重大處罰的聲明，以及是否受到其他非重大處罰的說明；外國自然人3年內(nèi)無犯罪記錄證明。戰(zhàn)略投資涉及第六條規(guī)定情形的，還須提供境外公司及其管理層最近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)處罰、外國投資者合法持有境外公司股份并依法可轉(zhuǎn)讓的說明；”；將第(七)項修改為：“經(jīng)依法公證、認(rèn)證的外國投資者及其實際控制人的注冊登記證明、法定代表人(或授權(quán)代表)身份證明；經(jīng)依法公證、認(rèn)證的外國自然人身份證明；戰(zhàn)略投資涉及第六條規(guī)定情形的，還須提供境外公司的注冊登記證明；”；將第(八)項中的“該投資者”修改為“外國投資者及其實際控制人”；刪除第(九)項中的“(五)”、在“(六)”后增加“(七)”；增加一項，作為第(九)項：“上市公司交易價格情況說明及相關(guān)證明材料；”；增加一項，作為第(十)項：“外國投資者資信證明；”；增加一項，作為第(十一)項：“上市公司及其境內(nèi)所投資企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；”；增加一項，作為第(十二)項：“戰(zhàn)略投資導(dǎo)致上市公司實際控制權(quán)轉(zhuǎn)移的，還應(yīng)提交職工安置計劃；”；增加一項，作為第(十三)項：“戰(zhàn)略投資導(dǎo)致上市公司經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模等發(fā)生變化的，涉及其他相關(guān)政府部門許可的，須提供有關(guān)許可文件；”增加一項，作為第(十六)項：“外國投資者追溯至實際控制人的股權(quán)結(jié)構(gòu)說明；”；

將該條第二款中的“第七項、第八項”修改為“第十項、第十四項、第十五項”。

十六、增加一條，作為第十二條：“戰(zhàn)略投資涉及國家規(guī)定實施準(zhǔn)入特別管理措施并通過要約收購方式實施的，按以下程序辦理：

(一)外國投資者依法編制要約收購報告書摘要；

(二)外國投資者、上市公司及相關(guān)方按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定履行報告、公告等程序；

(三)上市公司根據(jù)本辦法第十六條向所在地商務(wù)主管部門報送相關(guān)申請文件，有特殊規(guī)定的從其規(guī)定。

商務(wù)主管部門就外國投資者實施戰(zhàn)略投資作出原則批復(fù)后，外國投資者按照有關(guān)規(guī)定辦理要約收購手續(xù)；要約收購?fù)瓿珊?，上市公司向商?wù)主管部門申請核發(fā)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書?！?/p>

十七、將第十三條修改為：“戰(zhàn)略投資應(yīng)由商務(wù)部審批的，上市公司可直接向所在地省級商務(wù)主管部門報送文件，省級商務(wù)主管部門應(yīng)于15個工作日內(nèi)將申請文件轉(zhuǎn)報商務(wù)部?！?/p>

十八、刪除第十四條。

十九、刪除十五條第一款、第三款，將該條第二款中的“投資者”改為“外國投資者”。

二十、將第十六條修改為：“戰(zhàn)略投資涉及國家規(guī)定實施準(zhǔn)入特別管理措施的，外國投資者應(yīng)在取得商務(wù)主管部門原則批復(fù)后，根據(jù)外匯管理有關(guān)規(guī)定申請開立前期費用外匯賬戶，賬戶內(nèi)資金的結(jié)匯及賬戶注銷等手續(xù)按照相關(guān)外匯管理規(guī)定辦理。外國投資者應(yīng)在原則批復(fù)之日起180日內(nèi)完成投資。

外國投資者未能在規(guī)定時間內(nèi)按投資方案完成戰(zhàn)略投資的，商務(wù)主管部門的原則批復(fù)自動失效。外國投資者應(yīng)按外匯管理有關(guān)規(guī)定辦理資金購匯匯出手續(xù)?！?/p>

二十一、將第十七條第一款修改為：“戰(zhàn)略投資涉及國家規(guī)定實施準(zhǔn)入特別管理措施的，上市公司應(yīng)于投資完成后10日內(nèi)憑以下文件向商務(wù)主管部門申請核發(fā)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書：”；將該款第(二)項修改為：“商務(wù)主管部門原則批復(fù)文件(復(fù)印件)；”；增加一項，作為該款第(六)項：“外國投資者以境外股權(quán)實施戰(zhàn)略投資的，還應(yīng)提交有關(guān)部門出具的上市公司境外投資核準(zhǔn)/備案文件?！?/p>

將該條第二款修改為：“商務(wù)主管部門在收到上述全部文件之日起20日內(nèi)，出具批復(fù)并頒發(fā)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書?！?/p>

將該條第三款修改為：“如外國投資者取得單一上市公司25%以上股份并承諾在5年內(nèi)持續(xù)持股不低于25%，商務(wù)主管部門在頒發(fā)的外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書或出具的備案回執(zhí)上加注‘外商投資股份公司(A股并購25%以上)’。”

二十二、刪除第十八條。

二十三、將第十九條修改為：“外國投資者實施戰(zhàn)略投資涉及外匯管理有關(guān)事項，應(yīng)按照外匯管理有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)的外匯登記和注銷、賬戶開立和注銷、結(jié)售匯和跨境收支等手續(xù)。戰(zhàn)略投資涉及證券登記結(jié)算有關(guān)事項，應(yīng)按照證券登記結(jié)算有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)?！?/p>

二十四、將第二十條第一款修改為：“外國投資者在以下情形下可出售以本辦法第二條規(guī)定的方式取得的A股股份：”；將該款第(一)項修改為：“在限售期滿后，按照國家有關(guān)規(guī)定出售；” ?...

銀保監(jiān)會取消外資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的股比限制

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會8日就《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于廢止和修改部分規(guī)章的決定(征求意見稿)》(下稱《決定》)公開征求意見。

根據(jù)《決定》，《境外金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)管理辦法》將被廢止。值得注意的是，此前多份文件中已涉及“外資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的股比限制將被取消”的內(nèi)容。

《決定》主要涉及四個方面內(nèi)容。一是廢止《境外金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)管理辦法》。遵循國民待遇原則，不對外資入股中資金融機構(gòu)作單獨規(guī)定，中外資適用統(tǒng)一的市場準(zhǔn)入和行政許可辦法。

二是取消《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》和《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》對外資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的股比限制。刪去上述三部許可辦法相關(guān)條款中關(guān)于單個境外金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行以及作為戰(zhàn)略投資者向單個金融資產(chǎn)管理公司的投資入股比例不得超過20%、多個境外金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方投資上述機構(gòu)入股比例合計不得超過25%的規(guī)定。

三是明確外資入股的中資銀行的監(jiān)管屬性和法律適用問題。按照中外資同等對待的原則，明確境外金融機構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行和農(nóng)村中小金融機構(gòu)的，按入股時該機構(gòu)的機構(gòu)類型實施監(jiān)督管理，不因外資入股調(diào)整銀行的機構(gòu)類型。為中外資入股銀行業(yè)創(chuàng)造公平、公開、透明的規(guī)則體系，保持監(jiān)管規(guī)則和監(jiān)管體系的穩(wěn)定性和連續(xù)性。

四是明確境外金融機構(gòu)投資入股中資銀行，除需符合相關(guān)的金融審慎監(jiān)管規(guī)定外，還應(yīng)遵守我國關(guān)于外國投資者在中國境內(nèi)投資的外資基礎(chǔ)性法律。（上海證券報）

【意見全文】

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會就《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于廢止和修改部分規(guī)章的決定(征求意見稿)》公開征求意見

為貫徹黨的十九大關(guān)于推動形成全面開放新格局的政策精神，推動已宣布的擴大銀行業(yè)開放舉措盡快落地，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會擬發(fā)布《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于廢止和修改部分規(guī)章的決定(征求意見稿)》(以下簡稱《決定》)，取消中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司外資持股比例限制，實施內(nèi)外資一致的股權(quán)投資比例規(guī)則，持續(xù)推進(jìn)外資投資便利化?！稕Q定》主要有如下四個方面內(nèi)容：

一是廢止《境外金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)管理辦法》。遵循國民待遇原則，不對外資入股中資金融機構(gòu)作單獨規(guī)定，中外資適用統(tǒng)一的市場準(zhǔn)入和行政許可辦法。

二是取消《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》和《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》對外資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的股比限制。刪去上述三部許可辦法相關(guān)條款中關(guān)于單個境外金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行以及作為戰(zhàn)略投資者向單個金融資產(chǎn)管理公司的投資入股比例不得超過20%、多個境外金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方投資上述機構(gòu)入股比例合計不得超過25%的規(guī)定。

三是明確外資入股的中資銀行的監(jiān)管屬性和法律適用問題。按照中外資同等對待的原則，明確境外金融機構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行和農(nóng)村中小金融機構(gòu)的，按入股時該機構(gòu)的機構(gòu)類型實施監(jiān)督管理，不因外資入股調(diào)整銀行的機構(gòu)類型。為中外資入股銀行業(yè)創(chuàng)造公平、公開、透明的規(guī)則體系，保持監(jiān)管規(guī)則和監(jiān)管體系的穩(wěn)定性和連續(xù)性。

四是明確境外金融機構(gòu)投資入股中資銀行，除需符合相關(guān)的金融審慎監(jiān)管規(guī)定外，還應(yīng)遵守我國關(guān)于外國投資者在中國境內(nèi)投資的外資基礎(chǔ)性法律。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會就《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于廢止和修改部分規(guī)章的決定(征求意見稿)》公開征求意見的公告

為進(jìn)一步擴大銀行業(yè)對外開放，取消中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司外資持股比例限制，實施內(nèi)外資一致的股權(quán)投資比例規(guī)則，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會決定廢止《境外金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)管理辦法》，同時修改《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》和《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》，為此形成了《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于廢止和修改部分規(guī)章的決定(征求意見稿)》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可以通過以下途徑反饋意見：

一、登錄中國政府法制信息網(wǎng)(網(wǎng)址：http://chinalaw.gov)，進(jìn)入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

二、通過電子郵件將意見發(fā)送至：zhengqiuyijian@cbrc.gov。

三、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街甲15號中國銀行保險監(jiān)督管理委員會法規(guī)部(郵編100140)，并請在信封上注明“廢止和修改部分規(guī)章的決定征求意見”字樣。

意見反饋截止時間為2018年7月8日。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

2018年6月8日

附件信息：

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于廢止和修改部分規(guī)章的決定(征求意見稿)

【相關(guān)解讀】

銀行業(yè)對外開放新動作！又有這些調(diào)整和修改 來看最全解讀

6月8日，銀保監(jiān)會《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于廢止和修改部分規(guī)章的決定(征求意見稿)》(以下簡稱《決定》)，取消中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司外資持股比例限制，實施內(nèi)外資一致的股權(quán)投資比例規(guī)則，持續(xù)推進(jìn)外資投資便利化。

《決定》主要有四方面內(nèi)容：

一是廢止《境外金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)管理辦法》。遵循國民待遇原則，不對外資入股中資金融機構(gòu)作單獨規(guī)定，中外資適用統(tǒng)一的市場準(zhǔn)入和行政許可辦法。

二是取消《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》和《中國銀監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》對外資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的股比限制。

三是明確外資入股的中資銀行的監(jiān)管屬性和法律適用問題。按照中外資同等對待的原則，明確境外金融機構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行和農(nóng)村中小金融機構(gòu)的，按入股時該機構(gòu)的機構(gòu)類型實施監(jiān)督管理，不因外資入股調(diào)整銀行的機構(gòu)類型。為中外資入股銀行業(yè)創(chuàng)造公平、公開、透明的規(guī)則體系，保持監(jiān)管規(guī)則和監(jiān)管體系的穩(wěn)定性和連續(xù)性。

四是明確境外金融機構(gòu)投資入股中資銀行，除需符合相關(guān)的金融審慎監(jiān)管規(guī)定外，還應(yīng)遵守我國關(guān)于外國投資者在中國境內(nèi)投資的外資基礎(chǔ)性法律。

銀保監(jiān)會方面對此表示，現(xiàn)行多部行政許可規(guī)章均規(guī)定境外金融機構(gòu)(或境外銀行)可與境內(nèi)金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融企業(yè)一道，作為中資銀行的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，以及金融資產(chǎn)管理公司的戰(zhàn)略投資者，并規(guī)定了相應(yīng)的審慎性投資入股條件。上述規(guī)定為外資投資入股中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司奠定了很好的制度基礎(chǔ)。

哪些是增量信息？

實際上，上述法規(guī)的調(diào)整并無太多新增內(nèi)容，主要是為了匹配已有政策，對監(jiān)管法規(guī)做及時更新調(diào)整。

銀保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，2017年我國對外宣布取消除民營銀行外的中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資股比限制，實施內(nèi)外一致的股權(quán)投資比例規(guī)則。

該項內(nèi)容納入了2018年《政府工作報告》。在今年博鰲亞洲論壇年會上，習(xí)近平主席宣布，中國將確保已宣布的重大金融開放舉措盡快落地，努力讓開放成果及早惠及世界各國企業(yè)和人民。銀保監(jiān)會積極貫徹黨中央、國務(wù)院的決策部署，盡早推動開放措施落地。

1、針對上述第一條調(diào)整，此前監(jiān)管部門早已多次強調(diào)進(jìn)一步擴大金融業(yè)對外開放，對遵循國民待遇原則，中外資適用統(tǒng)一的市場準(zhǔn)入和行政許可辦法。

該辦法制定于2003年，其中關(guān)于境外金融機構(gòu)投資入股條件以及應(yīng)當(dāng)提交的申請文件等內(nèi)容已經(jīng)被《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》《農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》《非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》等多部行政許可規(guī)章所吸收和替代。

銀保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，廢止該辦法，對中、外資入股中資金融機構(gòu)適用統(tǒng)一的許可辦法，更符合準(zhǔn)入前國民待遇原則。

2、第二條調(diào)整則是為了踐行此前中國政府作出的承諾，取消銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資持股比例限制。央行行長易綱在今年4月召開的博鰲論壇上就宣布過金融業(yè)對外開放的時間表和路線圖，其中一項舉措就是“取消銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資持股比例限制，內(nèi)外資一視同仁”。

具體來說，此次刪去三部許可辦法相關(guān)條款中關(guān)于單個境外金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行以及作為戰(zhàn)略投資者向單個金融資產(chǎn)管理公司的投資入股比例不得超過20%、多個境外金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方投資上述機構(gòu)入股比例合計不得超過25%的規(guī)定。

3、第三條調(diào)整算是增量信息，旨在明確境外金融機構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行和農(nóng)村中小金融機構(gòu)后，該機構(gòu)納入何種機構(gòu)監(jiān)管類型。核心要義就是，按入股時該機構(gòu)的機構(gòu)類型實施監(jiān)督管理，不因外資入股調(diào)整銀行的機構(gòu)類型。

4、再次強調(diào)境外金融機構(gòu)投資入股中資銀行，還要遵守我國關(guān)于外國投資者在中國境內(nèi)投資的外資基礎(chǔ)性法律。

為何明確外資入股的中資銀行的監(jiān)管屬性？

如上所述，《決定》的主要增量信息就是明確外資入股的中資銀行的監(jiān)管屬性和法律適用問題(也就是第三條)。

為何要明確這一問題？

銀保監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則體系下，中資銀行包括國有控股大型商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行等機構(gòu)類型?！稕Q定》規(guī)定，外資入股上述銀行，按照入股時被投資銀行的機構(gòu)類型實施監(jiān)督管理。不因外資入股而將上述銀行變更為《外資銀行管理條例》所規(guī)范的外商獨資銀行或中外合資銀行。

對外資入股的上述銀行，在市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營地域等方面，適用與該機構(gòu)類型相對應(yīng)的許可規(guī)章和其他審慎監(jiān)管規(guī)定。

“此種規(guī)定為外資投資入股中資銀行提供了穩(wěn)定的制度預(yù)期，為中外資創(chuàng)造了統(tǒng)一、公平、透明的規(guī)則體系，有利于保持金融監(jiān)管的穩(wěn)定性和連續(xù)性?！痹撠?fù)責(zé)人稱。

外資行最期待業(yè)務(wù)限制松綁

值得注意的是，此次銀保監(jiān)會發(fā)布最新的銀行業(yè)對外開放舉措，實則是延續(xù)了今年2月原銀監(jiān)會發(fā)布的《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂<中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法>的決定》的政策要求。

彼時原銀監(jiān)會方面透露，下一步將積極推動完成現(xiàn)行法規(guī)和監(jiān)管制度的修訂工作，堅決維護金融穩(wěn)定，持續(xù)推進(jìn)銀行業(yè)對外開放。

今年2月發(fā)布的《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂<中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法>的決定》，旨在進(jìn)一步擴大銀行業(yè)對外開放，推進(jìn)簡政放權(quán)工作，持續(xù)優(yōu)化審批流程，提高外資銀行在華營商便利度。

這也是一次大調(diào)整，主要有三方面調(diào)整：

一是進(jìn)一步擴大銀行業(yè)對外開放，《決定》增加關(guān)于外資法人銀行投資設(shè)立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的許可條件、程序和申請材料等規(guī)定，為外資法人銀行開展股權(quán)投資提供了明確的法律依據(jù)。

二是最大限度減少行政許可事項，簡化行政許可程序。取消了外資銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)、代客境外理財托管業(yè)務(wù)、證券投資基金托管業(yè)務(wù)、被清算的外資金融機構(gòu)提取生息資產(chǎn)四項業(yè)務(wù)的審批，實行報告制，強化事中和事后動態(tài)審慎監(jiān)管。

三是進(jìn)一步統(tǒng)一中外資銀行市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，在許可條件和程序上最大限度與中資商業(yè)銀行保持一致。其中包括，合并支行籌建和開業(yè)審批程序，僅保留支行開業(yè)審批；優(yōu)化外資銀行募集發(fā)行債務(wù)、資本補充工具的條件；進(jìn)一步簡化高管資格審核程序，對于在同質(zhì)同類外資銀行之間平級調(diào)動或改任較低職務(wù)的情形，由事前核準(zhǔn)改為備案制。

不過，相比于上述行政許可、投資入股方面的放開，不少業(yè)內(nèi)人士反映，已在華開展業(yè)務(wù)的外資銀行等境外金融機構(gòu)最期待的業(yè)務(wù)范圍的松綁。

銀保監(jiān)會方面也表示，下一步將從放寬外資行存在形式、擴大外資行業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍以及優(yōu)化監(jiān)管規(guī)則三大政策方面持續(xù)推進(jìn)銀行業(yè)對外開放。

未來預(yù)計還會有關(guān)于擴大外資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營空間，取消外資銀行人民幣業(yè)務(wù)等待期，支持外國銀行分行從事政府債券相關(guān)業(yè)務(wù)、放寬外國銀行分行從事人民幣零售存款要求；優(yōu)化監(jiān)管規(guī)則，調(diào)整外國銀行分行營運資金管理要求和監(jiān)管考核方式等相關(guān)政策修訂落地。

“對于監(jiān)管部門的改革舉措，最為期待的還是對人民幣業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的放寬，希望《外資行管理條例實施細(xì)則》能放開一些口子?！鼻笆錾虾Ｍ赓Y行高管稱，“市場準(zhǔn)入方面的限制對外資行在華開展業(yè)務(wù)影響還是次要的，主要的影響還是對境內(nèi)居民吸收存?...

外資可以100%持股在新加坡成立公司，只需要有一名新加坡本地居民董事（公民或者永久居民）即可，新加坡本地的會計與秘書服務(wù)公司提供這樣的掛名董事服務(wù)，但是市場上的價格參差不齊，從每年掛名費用幾百塊新幣到大幾千塊新幣不等。為什么會有這么大的價格差異呢？簡單來說，是服務(wù)商的定價策略和品牌營銷理念不同。雖然“新加坡公司掛名董事”是新加坡會計和秘書公司的服務(wù)項目，但是既然價格差異如此之大，海外客戶怎樣來選擇服務(wù)商呢？Felinka周璠在這里和大家解析。

首先，什么人可以當(dāng)新加坡公司的董事？從 2009年3月1日起，任何一個18歲以上的人都可以做公司的董事。 新加坡私人有限公司的董事最低年齡要求為18歲，沒有最高年齡限制。

那么誰不可以當(dāng)新加坡公司的董事呢？請大家看好了下面這幾點！

破產(chǎn)的人涉嫌欺詐或不誠實的犯罪的人當(dāng)法院發(fā)出此人不適合當(dāng)董事的廳令在5年內(nèi)觸犯三個或以上公司法下的相關(guān)法令在5年內(nèi)接到三次或以上高級法院發(fā)出的觸犯法令的廳令由于國家安全和利益的原因被清盤的公司

注冊新加坡公司的時候，新加坡的會計和秘書公司會對客戶做背景調(diào)查，那么作為想要注冊新加坡公司的企業(yè)家，是否也應(yīng)該了解到底誰做您新加坡公司的董事呢？您是否知道，如果您的新加坡公司里掛名的本地居民董事在掛名期間做出了違法行為，您的公司銀行賬戶可能會被凍結(jié)。還有您是否知道，公司注冊完畢后，掛名董事協(xié)議只有您，服務(wù)商，以及掛名董事三方知曉，任何公眾在新加坡會計與企業(yè)監(jiān)管局系統(tǒng)里調(diào)出您公司的注冊信息時無法分辨您的公司本地董事是掛名的。如果您的公司是知名企業(yè)，那么這是個潛在的風(fēng)險，如果掛名董事印個名片對外說是您公司的人，誰又可以當(dāng)下馬上辨認(rèn)出這個人只是服務(wù)商提供的掛名的董事（不是公司的實際執(zhí)行董事）呢？！

筆者建議，任何注冊新加坡公司的企業(yè)家，都應(yīng)該明白，新加坡是一個法律體系健全的國家，那么在這樣完善的體系里，多對比幾家新加坡公司注冊服務(wù)商，選擇有新加坡會計與企業(yè)監(jiān)管局持有牌照的事務(wù)所來協(xié)助辦理注冊公司以及后期的公司年審以及財稅，是比較穩(wěn)妥的。

如果有人告訴你，隨便隨便都可以，協(xié)助您辦理公司注冊業(yè)務(wù)，請您多想幾步。

在海外注冊公司，風(fēng)控是第一步，您覺得呢。

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