近年來(lái)，打著“無(wú)本生利”“分享經(jīng)濟(jì)”等幌子的
非法金融活動(dòng)時(shí)有發(fā)生，
如何防范掉入非法集資陷阱？
給你支招！
警方揭秘“騙局六大障眼法”
1、編造虛假項(xiàng)目
據(jù)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)計(jì)，非法集資者大多通過(guò)注冊(cè)合法公司或企業(yè)，編造各種虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，以簽訂合同、投資理財(cái)、投資入股等名義，將人騙入泥潭。
2、謊稱(chēng)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新
在近年破獲的非法集資犯罪案件中，很多都是打著響應(yīng)國(guó)家政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、扶貧互助等旗號(hào)，或“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”等政策的幌子，吸引投資人的騙術(shù)，讓人防不勝防。
曾經(jīng)名噪一時(shí)的高科技項(xiàng)目“巴鐵一號(hào)”，號(hào)稱(chēng)是中國(guó)自行設(shè)計(jì)研制、全面擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的空中巴士。可是，“巴鐵一號(hào)”試驗(yàn)車(chē)剛剛問(wèn)世，即遭到質(zhì)疑。然而，這樣一個(gè)矛盾百出的項(xiàng)目，卻在一家名為華贏凱來(lái)的P2P理財(cái)公司的運(yùn)作下，成為非法集資的有效手段。
3、承諾高額回報(bào)
暴利誘惑，是所有非法集資者欺騙公眾的不二法門(mén)。為了吸引公眾，非法集資者在集資初期往往會(huì)“按時(shí)”足額兌現(xiàn)承諾本息，有些回報(bào)率甚至高達(dá)數(shù)十、上百倍。
4、虛假宣傳造勢(shì)
利用網(wǎng)站、博客、論壇等新媒體平臺(tái)和QQ、微信等即時(shí)通訊工具，聘請(qǐng)明星代言或制造偽名人效應(yīng)傳播虛假信息，也是迷惑公眾視線(xiàn)的一種常用手段。
5、藏身虛擬空間
借助虛擬網(wǎng)絡(luò)，將“去中心化”“開(kāi)放源代碼”等時(shí)髦概念作為投資的“噱頭”，通過(guò)編造故事、設(shè)計(jì)模式等手段來(lái)吸引投資者的眼球。
6、利用親情誘惑
實(shí)際案例中，大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說(shuō)下參與的，尤其是中老年投資人。非法集資者一般通過(guò)收取保證金、約定到期返還保證金，并提供免費(fèi)入住養(yǎng)老基地服務(wù)或給予養(yǎng)老補(bǔ)貼的方式，非法集資。
非法集資的“十大類(lèi)型騙局”要注意
此外，公安機(jī)關(guān)還通過(guò)梳理近年來(lái)偵辦的眾多案件，總結(jié)出了非法集資的“十大騙局”：
1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進(jìn)行非法集資；
2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；
3、通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；
4、通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；
5、以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；
6、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資；
7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；
8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；
9、以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資；
10、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
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警方提示：要“四看、三思、等一夜”
天上不會(huì)掉餡餅，高額返利是套路。設(shè)局人正是抓住了人們的“防備心”不足卻“愛(ài)財(cái)心”嚴(yán)重的心理，才會(huì)屢屢得手。如何保護(hù)好錢(qián)袋子，警察幫忙支妙招：
“四看”：
1、看融資合法性。合法的融資，如發(fā)行股票、擔(dān)保公司、開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)、小額貸款等都應(yīng)得到有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，可到監(jiān)管部門(mén)網(wǎng)站查詢(xún)或電話(huà)咨詢(xún)。
2、看宣傳方式?？词遣皇峭ㄟ^(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等方式獲取的集資信息，或是以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息。
3、看經(jīng)營(yíng)模式。有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目？為什么不向銀行貸款？集資款用在實(shí)體經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目還是投向不明？獲取利潤(rùn)的途徑是什么？
4、看參與集資的主體，是不是誰(shuí)都可以參與。
“三思”：
一思是否了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情？
二思投資是否符合市場(chǎng)規(guī)律？
三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力？
“等一夜”：
投資回報(bào)率高于20%的，避免頭腦發(fā)熱，一定先問(wèn)問(wèn)家人和朋友意見(jiàn)，拖延一晚再?zèng)Q定。
典型的非法集資案例
聲稱(chēng)投資房地產(chǎn),他非法集資19億元
2009年初至2011年6月間，江蘇人石國(guó)豹成立個(gè)人獨(dú)資公司，以投資開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)為名，以月息10%-15%的高利率、甚至最高1萬(wàn)元一天150元的高利息為誘餌，采取口口相傳方式，明知自己不具備償還能力，仍然置巨額資金風(fēng)險(xiǎn)于不顧，先后非法向王繼闖等人、向社會(huì)大量吸納資金，后潛逃。石國(guó)豹非法集資合計(jì)人民幣約19億余元，其中用于經(jīng)營(yíng)不足1億元，歸還本息合計(jì)9.6億余元，案發(fā)時(shí)3.5億余元未能返還。
宿遷市中級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人石國(guó)豹等人員以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，且造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。法院于2013年6月判處石國(guó)豹死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；違法所得繼續(xù)予以追繳，返還被害人。2013年10月，江蘇省高級(jí)人民法院核準(zhǔn)了對(duì)石國(guó)豹的死刑緩期二年執(zhí)行判決。(摘自2012年1月12日江蘇《宿遷日?qǐng)?bào)》)
如何正確防范非法集資
說(shuō)了那么多，小編接下來(lái)就用實(shí)際案例手把手教你如何避免掉入非法集資陷阱？
我們就拿《貴州獨(dú)山基長(zhǎng)新區(qū)投資集團(tuán)有限公司 2018 年應(yīng)收賬款權(quán)益計(jì)劃》項(xiàng)目做參考，這個(gè)產(chǎn)品是一年期純政信+罕見(jiàn)市 AA 平臺(tái)+市 AA 平臺(tái)聯(lián)合保障強(qiáng)力擔(dān)保+ 省重點(diǎn)景區(qū)建設(shè)項(xiàng)目+應(yīng)收賬款質(zhì)押，近 3.2 倍完全覆蓋本息+20 萬(wàn)起投最高收益 10.5%項(xiàng)目。
1、合法性：本產(chǎn)品通過(guò)交易所備案，投資者可在發(fā)行期間每周一至周五上午9：30-11：30，下午14：00-17：00（法定節(jié)假日除外）在下述地址查閱上述文件。機(jī)構(gòu)名稱(chēng)：上海圭頓投資管理有限公司；通訊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路1078號(hào)中融大廈712室；。
2、宣傳方式：此產(chǎn)品根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第四章第十四條規(guī)定：“私募基金管理人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對(duì)象宣傳推介。
3、經(jīng)營(yíng)主體：融資方-貴州獨(dú)山基長(zhǎng)新區(qū)投資集團(tuán)有限公司是經(jīng)縣政府批準(zhǔn)和授權(quán)獨(dú)山縣國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)成立的國(guó)有平臺(tái)，是縣政府授權(quán)的政府投、融資主體和國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體，下屬子公司獨(dú)山榮輝農(nóng)業(yè)投資開(kāi)發(fā)有限公司、獨(dú)山尚道投資有限公司、貴州玉水投資開(kāi)發(fā)有限公司總資產(chǎn)超 50 億元。
資金用途—用于天洞湖旅游景區(qū)建設(shè)項(xiàng)目。天洞湖旅游景區(qū)坐落于黔南獨(dú)山縣，獨(dú)山縣是因?yàn)樵谝获R平川上豁然挺立的獨(dú)秀峰而得名。天洞景區(qū)規(guī)劃開(kāi)發(fā)用地面積約3000畝，總投5億元，主要以獨(dú)秀峰、天洞等旅游開(kāi)發(fā)，包括天洞、天塔、天王廣場(chǎng)、鐵皮石斛主題觀光園、名人植物園、御花園、天一湖、布依民族風(fēng)情寨、百歲泉、千歲泉、萬(wàn)壽湖、游客接待中心、游客步道、門(mén)樓等項(xiàng)目。此處地形平坦，以撲朔迷離的溶洞奇觀為引領(lǐng)，以平地起花海，百花爭(zhēng)艷為主題，以人間故事為線(xiàn)索，以人的養(yǎng)生長(zhǎng)壽為內(nèi)涵，打造以天庭文化為主題的特色文化休閑景區(qū)。
4、向合格投資者募集。私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：
凈資產(chǎn)不低于1000 萬(wàn)元的單位；
持有銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等金融資產(chǎn)不低于300 萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50 萬(wàn)元的個(gè)人。
下列投資者視為合格投資者：
社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；
依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；
投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；
中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。
