第三方平臺(tái)日漸成為投資者購(gòu)買基金、理財(cái)產(chǎn)品的重要渠道之一。但是選擇靠譜的第三方平臺(tái)，也是一件重要的事兒。
3月17日，天津證監(jiān)局發(fā)布對(duì)天津市鳳凰財(cái)富基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱鳳凰財(cái)富）采取暫?；痄N售業(yè)務(wù)3個(gè)月措施的決定。這家曾經(jīng)在全國(guó)前十家取得第三方基金銷售牌照的公司，如今正面臨重重困難。這背后究竟是怎樣的原因？近日，牛妹（實(shí)地走訪了鳳凰財(cái)富。
五項(xiàng)違規(guī)被暫停銷售資格
天津證監(jiān)局公告顯示，天津證監(jiān)局于2016年12月15日對(duì)鳳凰財(cái)富基金進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)該公司存在五項(xiàng)違規(guī)行為：
第一，沒有建立完善的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和基金銷售業(yè)務(wù)制度。
第二，沒有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施。
第三，沒有建立安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)。
第四，2016年12月15日，取得基金從業(yè)資格的人員少于10人，且未在5個(gè)工作日內(nèi)向天津證監(jiān)局報(bào)告。
第五，沒有建立檔案管理制度，且沒有保存客戶身份資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。
天津證監(jiān)局表示，上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》多條規(guī)定，現(xiàn)責(zé)令鳳凰財(cái)富基金暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)3個(gè)月。
天津證監(jiān)局指出，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第九十二條的規(guī)定，鳳凰財(cái)富基金應(yīng)自收到本決定書之日起，立即停止基金銷售活動(dòng)，暫?；痄N售業(yè)務(wù)期間不得從事下列活動(dòng)：簽訂新的銷售協(xié)議、宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)。
在看到天津證監(jiān)局出具的處罰通知后，牛妹試圖打開鳳凰財(cái)富的網(wǎng)址，卻已經(jīng)無法打開。于是3月中旬，奔赴天津，對(duì)鳳凰財(cái)富進(jìn)行了實(shí)地調(diào)查。
輾轉(zhuǎn)調(diào)查：原股東已轉(zhuǎn)讓鳳凰財(cái)富股權(quán)
根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)網(wǎng)站公示信息，鳳凰財(cái)富位于塘沽區(qū)煙臺(tái)道15號(hào)。3月23日，牛妹（一早從北京南站出發(fā)，乘坐高鐵來到塘沽。
煙臺(tái)道是一條很小的街道（天津的許多街道均以城市或省份命名，如昆明路、桂林路等）。煙臺(tái)道15號(hào)則掛的是濱海投資集團(tuán)的牌子。
▲ 塘沽區(qū)煙臺(tái)道15號(hào)
亮明身份后，濱海集團(tuán)一位王姓負(fù)責(zé)人表示，鳳凰財(cái)富原來是濱海集團(tuán)的全資子公司。但是去年下半年，濱海集團(tuán)已經(jīng)將鳳凰財(cái)富股權(quán)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓?！傍P凰財(cái)富很早就取得了基金銷售資格，此后曾經(jīng)搬到深圳前海去，當(dāng)時(shí)也是搭了一個(gè)班子的。但是之后業(yè)務(wù)開展不太順暢，又遷回天津，前海的人很多又流失了?？紤]到并沒有開展實(shí)際業(yè)務(wù)，去年下半年濱海集團(tuán)已經(jīng)將這個(gè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓了，等于賣的是一個(gè)牌照?，F(xiàn)在鳳凰財(cái)富已經(jīng)不在這里辦公?！钡撬麤]有透露股權(quán)轉(zhuǎn)讓的價(jià)格。
他提供的一份營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件顯示，簽發(fā)時(shí)間是在2015年11月4日。但他表示，“2016年7月又變更了新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，法人從劉迪變更為了滕竹，只不過手上沒有復(fù)印件。”他還提供了鳳凰財(cái)富現(xiàn)任財(cái)務(wù)侯經(jīng)理的電話，稱其在北京朝陽辦公。但牛妹回到北京后撥打電話，已經(jīng)無人接聽。
牛妹在濱海集團(tuán)網(wǎng)站上還發(fā)現(xiàn)，目前其網(wǎng)站上仍有關(guān)于鳳凰財(cái)富的介紹：鳳凰財(cái)富基金銷售有限公司成立于2011年9月，是濱海投資集團(tuán)股份有限公司的全資子公司，集金融基金產(chǎn)品銷售服務(wù)及產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計(jì)于一體，著力為廣大投資者提供多維金融服務(wù)，努力鑄造獨(dú)立基金銷售服務(wù)提供商。
新營(yíng)業(yè)執(zhí)照地址：只是托管
隨后，牛妹從天津市工商局的網(wǎng)站上查到鳳凰財(cái)富最新注冊(cè)地址信息——天津生態(tài)城動(dòng)漫中路126號(hào)動(dòng)漫大廈C區(qū)209。
而新的股東結(jié)構(gòu)變?yōu)閮蓚€(gè)自然人：
當(dāng)天中午，牛妹又從塘沽出發(fā)，前往生態(tài)城的動(dòng)漫大廈。
動(dòng)漫大廈，顧名思義，是以制作動(dòng)漫為主的地方。一家基金銷售公司，怎么會(huì)注冊(cè)在這個(gè)地方呢？不禁讓人深思。
到達(dá)動(dòng)漫大廈約是下午兩點(diǎn)。但動(dòng)漫大廈也不愧動(dòng)漫之名，花園里有盛放的油菜花，還有喜洋洋灰太狼，有西游記。這個(gè)地方，似乎左看右看與基金銷售公司都不搭調(diào)。牛妹來到了2樓209，并未發(fā)現(xiàn)任何鳳凰基金的牌子。
牛妹上去敲了209的門，有一年輕男子應(yīng)門。當(dāng)詢問鳳凰財(cái)富是否在此辦公時(shí)，他表示，鳳凰財(cái)富只是將營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地址托管于此，他們并不清楚鳳凰財(cái)富具體情況。
從塘沽到濱海，調(diào)查結(jié)果并不令人滿意。于是牛妹又回到了天津市區(qū)，想向證監(jiān)局了解情況。但得知的情況是，天津證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)外宣傳的已經(jīng)出差，聯(lián)系未果。
基金銷售資格明年8月到期
從調(diào)查情況來看，鳳凰財(cái)富已經(jīng)基本停止了正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，公司地址也是神龍見首不見尾。而值得一提的是，其基金銷售資格，也將在2018年8月到期。
從過往公告來看，鳳凰財(cái)富也只在2013年8月開始代銷過平安大華的5款產(chǎn)品：它們分別是平安大華行業(yè)先鋒、平安大華深證300、平安大華策略先鋒混合、平安大華保本混合和平安大華添利債券。
牛妹給平安大華發(fā)去采訪提綱，想對(duì)公司在選擇第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的流程做進(jìn)一步了解，但是目前尚未收到回復(fù)。
第三方銷售之瓶頸：遭遇業(yè)績(jī)大幅下滑
而鳳凰財(cái)富的沒落，或許只是過去如火如荼的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)遭遇瓶頸的冰山一角。
恒生電子3月27日晚間公布的年報(bào)顯示，旗下的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)螞蟻（杭州）基金銷售有限公司2016年凈利潤(rùn)比2015年下滑近三分之二——2016年螞蟻基金凈利潤(rùn)1386.16萬元，營(yíng)業(yè)收入2.7億元。2015年，還沒被螞蟻金服控股的數(shù)米網(wǎng)，凈利潤(rùn)為3982萬元，營(yíng)業(yè)收入1.69億元。
東方財(cái)富此前公布2016年年報(bào)也顯示，受到基金銷售額大幅下滑影響，東方財(cái)富去年凈利潤(rùn)降至7.14億元，同比下滑61%，降幅幾乎和基金銷售額降幅保持同步。
但值得一提的是，在一段時(shí)間平靜之后，基金第三方銷售市場(chǎng)近期又開始有了新動(dòng)向。
如3月21日，螞蟻金服宣布向基金行業(yè)開放自運(yùn)營(yíng)平臺(tái)“財(cái)富號(hào)”，用技術(shù)支撐基金公司在螞蟻聚寶打造屬于自己的品牌專區(qū)，直接觸達(dá)和服務(wù)用戶。螞蟻金服方面表示，基于techfin的定位，未來會(huì)只做技術(shù)，支持金融機(jī)構(gòu)去做好金融。
